Titul EFA: Top 1% poradců v ČR

Cesta, která začala s jasnou vizí

Celý svůj dřívější profesní život jsem působil v gastronomii. Od 23 let jsem pracoval jako manažer v předních pražských podnicích. Naučilo mě to dvěma věcem: vést lidi a poskytovat stoprocentní servis náročné klientele. Pak, ale přišel covid. Ze dne na den se mi zavřel obor, doma jsem měl ženu na mateřské a musel jsem okamžitě jednat. Oslovil jsem kamaráda Matěje Müllera, který už v Prosperity FS a.s. působil.

Byla to životní křižovatka, na které jsem si uvědomil jednu zásadní věc. Lidé se dají dělit na hřebíky a kladiva. Je jen na vás, zda budete patřit mezi miliony hřebíků, do kterých se tluče, anebo mezi stovky kladiv, která situaci řídí.
Ve financích jsem jednoznačně zvolil druhou cestu. Nespokojím se s průměrem. Dnes, z pozice VIP poradce a držitele titulu EFA, zúročuji roky zkušeností s klientským servisem na té nejvyšší úrovni. Pracuji na 110 %, abych svým klientům doručil výsledky, které obstojí i v těch nejtěžších krizích.

Co znamená titul EFA pro Vaši peněženku?

V České republice působí desítky tisíc finančních poradců. Většina z nich má za sebou pouze zákonné minimum – zkoušky u ČNB, které prověří základní znalost produktů. Pokud ale řešíte miliony v investicích, hypotéku na celý život nebo rentu, zákonné minimum vám nestačí. Potřebujete experta, který prošel sítem, v němž uspěje jen zlomek trhu.

Tím sítem je mezinárodní titul EFA (European Financial Advisor). Co konkrétně tato tři písmena přinášejí vaší peněžence?

1. Konec "prodejců teplé vody"

Získat titul EFA není otázkou víkendového kurzu. Jde o náročné, několikaleté studium zakončené náročnou zkouškou, která simuluje reálné krizové situace v rodinných financích. Pro vás to znamená jediné: sedí proti vám člověk, který financím skutečně rozumí, ne prodejce, který se naučil tři naučené fráze o pojištění.

2. Strategie, která přežije krizi

Držitel titulu EFA se nedívá na produkt, ale na souvislosti. Zatímco běžný poradce vám "prodá fond", EFA poradce staví portfolio tak, aby:

Reflektovalo daňové aspekty.

Bylo diverzifikované napříč kontinenty a aktivy.

Mělo jasný cíl (např. rentu v 55 letech), nikoliv jen "zhodnocení".

3. Etika jako povinnost, ne volba

Součástí certifikace EFA je přísný etický kodex, který musíme dodržovat

Kompletní profil na EFPA.CZ

EFPA (European Financial Planning Association) Česká republika je prestižní organizace akreditovaná ČNB, která od roku 2010 nastavuje evropské etické a kvalifikační standardy pro finanční poradce. Zajišťuje odborné zkoušky (včetně certifikací PFP, EFA, EFP) a vzdělávání, s cílem chránit spotřebitele a zvýšit profesionalitu na finančním trhu.Klíčové aspekty EFPA ČR:

• Certifikace: Uděluje mezinárodně uznávané tituly jako EFA (European Financial Advisor) pro střední úroveň a EFP (European Financial Planner) pro nejvyšší úroveň poradenství.

• Akreditace ČNB: EFPA je oprávněna pořádat zákonné zkoušky odborné způsobilosti pro investiční, pojišťovací a úvěrové zprostředkovatele.

• Etický kodex: Členové se zavazují dodržovat přísná etická pravidla a pravidelně se vzdělávat.

• Součást Evropy: Je součástí evropské sítě EFPA Europe, která působí ve 12+ zemích a sdružuje přes 15 000 profesionálů.

EFPA tak působí jako záruka kvality, která pomáhá klientům odlišit kvalitní finanční poradce od méně zkušených.

Jak se ke mně dostanete nebo preferujete pohodlí domova?

Výborná dostupnost MHD 

Autobusová zastávka Gymnasium Kladno nebo OC Cental. Kancelář se nachází jen pár metrů od zastávky, takže se ke mně snadno dostanete během několika minut chůze. 
Parkování - přímo u budovy jsou dostupné parkovací zóny zdarma pro případ, že přijedete autem. 

Pohodlí domova

Pokud preferujete pohodlí domova, stačí se domluvit, většina klientů preferuje jejich domov - maximální pohodlí a flexibilita pro vás. Předem však upozorňuji, že dojíždím jen Kladno, Praha a okolí do 50km po domluvě do .

Kontaktujte mě