Nezačínáme produktem. Začínáme celkovým pohledem na Váš majetek.

S rostoucím majetkem roste i počet rozhodnutí.

Investice u několika institucí. Peníze na účtech. Nemovitosti. Firemní prostředky. Úvěry. Pojištění. Každá část může dávat smysl samostatně. Přesto nemusí dávat smysl jako celek.

A právě v tom bývá problém.

Nejde pouze o to, kam investovat další milion. Jde o to, jakou roli má mít každý kus Vašeho majetku, jaké riziko skutečně nesete, kolik Vás jednotlivá řešení stojí a zda společně odpovídají Vašim cílům.

Možná řešíte právě teď

Možná řešíte právě teď některou z těchto situací.

Prodali jste firmu

A řešíte, jak smysluplně pracovat s nově získaným kapitálem.

Prodali jste nemovitost

A nechcete nechat větší objem peněz dlouhodobě ležet bez strategie.

Máte investice na více místech

Ale nikdo se nedívá na jejich celkové riziko, náklady a souvislosti.

Držíte vysokou hotovost

A nejste si jistí, kolik jí skutečně potřebujete a co s přebytkem.

Máte významnou část majetku v jednom aktivu

A chcete zjistit, jak snížit koncentraci rizika.

Chcete z majetku v budoucnu čerpat rentu

Ale současné investice nejsou nastavené s ohledem na tento cíl.

Specifikace naší služby

• privátní správa majetku

• správa většího majetku

• wealth management Středočeský kraj

• nezávislý audit portfolia

• strategické řízení majetku

• investiční specialisté s tituli EFA a PFP

Co přesně děláme

Nejde o jednorázový výběr investice. Díváme se na majetek jako na celek a každé jeho části dáváme jasnou funkci.

01 — Majetkový audit

Zmapujeme Vaše investice, hotovost, nemovitosti, závazky a další významné části majetku. Zjistíme, co skutečně vlastníte a jak je celý majetek strukturovaný.

02 — Analýza rizika

Prověříme koncentraci, časový horizont, likviditu, měnové a investiční riziko i náklady jednotlivých řešení.

03 — Návrh strategie

Určíme, kolik prostředků má zůstat likvidních, kolik má pracovat dlouhodobě a jakou úlohu má jednotlivá část portfolia.

04 — Realizace

Navrženou strategii převedeme do konkrétních kroků a investičních řešení odpovídajících Vaší situaci.

05 — Dlouhodobá péče

Majetek se v čase mění. Stejně tak Vaše cíle. Proto průběžně kontrolujeme, zda nastavená strategie stále odpovídá realitě

Pro koho je tato služba určena

Nepracujeme pouze s lidmi, kteří chtějí začít investovat.

Naše služba je určena především podnikatelům, investorům a rodinám, kteří již vybudovali významný majetek a chtějí mít jasno v jeho struktuře, riziku a dlouhodobém využití.

Typicky jde o klienty s finančním majetkem od 5 mil. Kč. U složitějších situací ale nerozhoduje samotná částka. Rozhoduje rozsah majetku, počet jeho částí a potřeba dlouhodobé strategie.

Tato služba není určena pro jednorázový nákup jednoho investičního produktu.

Co Vám naše spolupráce přinese

Přehled

Více investic, účtů a aktiv zasadíme do jednoho celku.

Kontrolu

Uvidíte, jaké riziko skutečně nesete a kde je majetek zbytečně koncentrovaný.

Strategii

Každá část majetku bude mít jasně definovanou úlohu.

Likviditu

Budete vědět, jakou část prostředků potřebujete držet k dispozici a jakou můžete investovat dlouhodobě.

Dlouhodobý plán

Nebudeme řešit pouze dnešní situaci, ale také budoucí čerpání, změny majetku a další důležité finanční cíle.

Investice jsou nástroj. Strategie je základ.

Neexistuje univerzální investice, která je správná pro každého. Při výběru řešení zohledňujeme především cíl, časový horizont, potřebnou likviditu, rizikovou toleranci, celkovou strukturu majetku a náklady.

V oblasti investic pracujeme s řešeními Amundi a Wood & Company. Konkrétní nástroje posuzujeme vždy v souvislosti s celým portfoliem, včetně rizik a nákladů.

Nezačínáme produktem.
Začínáme otázkami.

• Kolik majetku skutečně máte?
• Kolik z něj potřebujete mít kdykoli k dispozici?
• Jaké riziko nesete dnes?
• Co má Váš majetek dělat za 5, 10 nebo 20 let?
• Kde jsou zbytečné náklady nebo koncentrace?
• A co se stane, pokud se Vaše situace změní?

Teprve když známe odpovědi, řešíme konkrétní produkty a investice.